Cashflow-Strategien für Schweizer KMU

Der Cashflow ist die Lebensader jedes Unternehmens. Gerade in unsicheren Zeiten ist ein proaktives Cashflow-Management entscheidend für den Erfolg.

Warum Cashflow-Management wichtig ist

Ein Unternehmen kann profitabel sein und dennoch illiquide. Ohne ausreichende Liquidität können Rechnungen, Löhne und Steuern nicht fristgerecht bezahlt werden – mit potenziell fatalen Folgen.

Forderungsmanagement optimieren

Zu lange Zahlungsziele binden unnötig Kapital. Diese Strategien helfen:

• Kürzere Zahlungsziele: 14 statt 30 Tage wo möglich.
• Skonto nutzen: 2% Skonto bei Zahlung innerhalb 10 Tagen.
• Mahnautomatisierung: Systematische Mahnläufe verhindern vergessene Forderungen.

Lieferantenkredite nutzen

Verhandeln Sie mit Lieferanten längere Zahlungsziele. So schaffen Sie einen zinslosen Kredit und verbessern Ihren Cashflow, ohne eine Bank zu involvieren.

Saisonalität planen

Viele Schweizer KMU haben saisonale Schwankungen. Ein detaillierter Cashflow-Forecast hilft, Engpässe frühzeitig zu erkennen und Massnahmen zu ergreifen, bevor es kritisch wird.

Liquiditätsreserven aufbauen

Streben Sie an, mindestens drei Monate Fixkosten als Reserve zu halten. Das gibt Ihnen Spielraum für Investitionen und schützt vor unvorhergesehenen Ereignissen.

Finanzielle Kennzahlen im Blick

Die wichtigsten Cashflow-Kennzahlen:

• Operating Cashflow Ratio: Sollte > 1.0 sein.
• Current Ratio: Kurzfristige Vermögenswerte / Kurzfristige Verbindlichkeiten, idealerweise > 1.5.
• Days Sales Outstanding (DSO): Je niedriger, desto besser.

Fazit

Ein proaktives Cashflow-Management ist entscheidend. Mit dem Finius Finanzdashboard haben Sie alle relevanten Kennzahlen in Echtzeit im Blick und können frühzeitig reagieren.